5 Ciri-Ciri Financial Planner yang Tepercaya  

Anda perlu mengenali ciri-ciri financial planner yang tepercaya sebelum meminta bantuan mengenai literasi keuangan terhadap profesi yang satu ini. 

IDXChannel – Anda perlu mengenali ciri-ciri financial planner yang tepercaya sebelum meminta bantuan mengenai literasi keuangan terhadap profesi yang satu ini. 

Dalam mengelola keuangan, banyak orang memilih untuk menggunakan jasa financial planner atau perencana keuangan. Mereka membantu merancang strategi keuangan, investasi, hingga persiapan pensiun dengan lebih terstruktur dan profesional. 

Namun, memilih financial planner tidak bisa sembarangan. Kepercayaan adalah faktor utama dalam hubungan antara klien dan perencana keuangan. Oleh karena itu, berikut ini IDXChannel menyajikan beberapa ciri-ciri financial planner yang tepercaya yang dapat menjadi pedoman sebelum Anda menggunakan jasanya.

Ciri-Ciri Financial Planner Tepercaya

1. Memiliki Sertifikasi Resmi

Salah satu indikator utama dari seorang financial planner yang tepercaya adalah sertifikasi profesional yang diakui. Di Indonesia, sertifikat seperti CFP (Certified Financial Planner), QWP (Qualified Wealth Planner), atau RFP (Registered Financial Planner) menunjukkan bahwa mereka telah melalui proses pendidikan dan ujian yang ketat. Sertifikasi ini menjamin bahwa perencana keuangan memiliki kompetensi teknis, etika, dan pengetahuan yang dibutuhkan untuk memberikan saran keuangan yang andal.

2. Bekerja Secara Independen dan Objektif

Financial planner yang tepercaya tidak berpihak pada produk keuangan tertentu. Mereka memberikan saran yang independen dan objektif berdasarkan kebutuhan klien, bukan karena imbalan dari lembaga keuangan tertentu. Anda perlu mewaspadai perencana keuangan yang terlalu sering menawarkan produk dari satu perusahaan asuransi atau bank, karena bisa jadi mereka memiliki kepentingan pribadi di balik rekomendasi tersebut.

3. Menjelaskan Rencana dengan Jelas dan Transparan

Seorang perencana keuangan yang baik akan menjelaskan setiap langkah dalam perencanaan keuangan dengan bahasa yang mudah dipahami. Mereka tidak akan menyembunyikan biaya, risiko, atau proyeksi dari strategi yang disarankan. Transparansi ini penting agar Anda mengetahui ke mana uang Anda dialokasikan dan apa risikonya. Jika Anda merasa bingung atau curiga karena terlalu banyak istilah teknis yang tidak dijelaskan, hal ini bisa menjadi tanda bahwa financial planner tersebut tidak sepenuhnya terbuka.

4. Tidak Menjanjikan Keuntungan Tinggi secara Instan

Perencana keuangan tepercaya akan membantu Anda membangun strategi jangka panjang yang realistis. Mereka tidak menjanjikan keuntungan besar dalam waktu singkat, apalagi tanpa risiko. Jika seseorang mengaku bisa melipatgandakan investasi Anda dalam waktu singkat, besar kemungkinan itu adalah penipuan atau praktik yang tidak etis. Ingat, dalam dunia investasi dan perencanaan keuangan, tidak ada hasil yang instan. Semuanya membutuhkan waktu, kedisiplinan, dan strategi yang matang.

5. Memiliki Portofolio atau Rekam Jejak yang Baik

Anda juga dapat menilai kredibilitas financial planner dari pengalaman dan rekam jejaknya. Apakah mereka pernah menangani klien dengan kondisi keuangan serupa dengan Anda? Apakah mereka memiliki testimoni atau ulasan yang baik dari klien sebelumnya? Perencana keuangan yang memiliki reputasi baik biasanya tidak keberatan memberikan referensi atau contoh kasus sukses tanpa membocorkan informasi pribadi klien lain.

Itulah beberapa ciri-ciri financial planner yang tepercaya yang bisa Anda jadikan referensi untuk merencanakan keuangan Anda. Semoga bermanfaat!