Apa Itu Financial Advisor, Inilah Pengertian dan Manfaatnya

Financial advisor atau penasehat keuangan memiliki peran vital dalam membantu individu dan perusahaan mengelola keuangan mereka.

IDXChannel - Financial advisor atau penasehat keuangan memiliki peran vital dalam membantu individu dan perusahaan mengelola keuangan mereka.

Mereka adalah profesional yang memberikan nasihat dan solusi terhadap perencanaan serta permasalahan keuangan. Mereka dapat bekerja secara independen atau di bawah naungan sebuah perusahaan keuangan.

Lantas apa itu financial advisor, peran, dan manfaatnya? Simak penjelasan yang dihimpun IDX Channel dari berbagai sumber tepercaya.

Peran Penting Financial Advisor

Financial advisor sangat dibutuhkan oleh pebisnis dan perusahaan untuk memberikan nasihat keuangan yang spesifik guna merencanakan dan menjalankan usaha dengan lebih baik, serta menghindari kerugian. 

Namun, jasa mereka juga dapat disewa oleh individu yang tidak sedang membangun usaha, tergantung pada kondisi keuangan dan permasalahan yang dihadapi.

Apa Itu Financial Advisor?

Financial advisor adalah seorang profesional yang memberikan nasihat dan solusi terhadap perencanaan serta permasalahan keuangan untuk individu maupun perusahaan. 

Nasihat ini dapat diberikan dalam bentuk konsultasi, seminar keuangan, atau konten media sosial. Penasihat keuangan membantu menghindari kerugian finansial, terutama dalam era teknologi keuangan yang semakin canggih dan perputaran uang yang cepat.

Kapan Membutuhkan Financial Advisor?

Penasihat keuangan diperlukan ketika individu atau perusahaan menghadapi kondisi keuangan yang kompleks. Misalnya, individu yang mencari instrumen investasi yang tepat untuk masa depan atau perusahaan menengah dan besar yang membutuhkan solusi untuk masalah keuangan mereka.

Apa Itu Financial Advisor, Inilah Pengertian dan Manfaatnya. (FOTO: MNC MEDIA)

Tugas-Tugas Financial Advisor

Berikut adalah beberapa tugas utama financial advisor:

1. Mengatasi Masalah Keuangan Pribadi 

Memberikan solusi praktis untuk masalah keuangan individu, seperti perencanaan dana pensiun.

2. Membuat Rencana Keuangan

Menyusun rencana keuangan yang realistis dan mudah diimplementasikan sesuai tujuan klien.

3. Memberikan Pelatihan Keuangan

Melatih klien agar mampu mengelola keuangan secara mandiri, termasuk memberikan pelatihan kepada karyawan perusahaan.

4. Meneliti Peluang Investasi

Menganalisis peluang investasi yang relevan dan menguntungkan bagi klien.

5. Memberikan Rekomendasi Investasi

Merekomendasikan instrumen investasi yang sesuai dengan kondisi keuangan klien.

6. Memantau Akun Investasi Klien

Memonitor perkembangan investasi dan memberikan rekomendasi tambahan jika diperlukan.

7. Nasihat Pajak

Memberikan nasihat terkait pembayaran pajak klien dan dampaknya terhadap perencanaan keuangan.

8. Pembuatan Polis Asuransi

Memberikan rekomendasi terkait pembuatan polis asuransi yang sesuai kebutuhan klien.

Kelebihan dan Kekurangan Financial Advisor

Kelebihan menggunakan jasa financial advisor adalah mendapatkan solusi atas berbagai masalah keuangan, mulai dari perencanaan bisnis, investasi, pajak, hingga asuransi. 

Namun, biaya jasa ini bisa cukup tinggi, tergantung pada kompleksitas layanan yang diberikan.

Tips Memilih Financial Advisor yang Tepat

Agar biaya yang dikeluarkan sepadan dengan manfaat yang didapatkan, berikut beberapa tips memilih financial advisor yang tepat:

1. Tujuan dan Kebutuhan Keuangan

Tetapkan tujuan yang jelas dan sampaikan kebutuhan kepada calon penasihat keuangan.

2. Durasi Jasa

Tentukan berapa lama Anda membutuhkan jasa penasihat keuangan.

3. Pengalaman dan Portofolio

Periksa pengalaman dan portofolio calon penasihat keuangan, termasuk rekomendasi dari rekan bisnis.

4. Sertifikasi Profesional

Pastikan sertifikasi yang dimiliki penasihat keuangan valid dan berkualitas.

5. Pertanyaan Tepat

Ajukan pertanyaan yang relevan untuk memahami prinsip atau filosofi perencanaan keuangan mereka.

6. Standar Pelayanan

Pastikan nasihat yang diberikan tercantum dalam kontrak tertulis dan memiliki payung hukum yang jelas.

7. Kompensasi 

Bahas mengenai kompensasi yang harus diberikan selama masa kontrak.

Dengan memahami peran, tugas, dan cara memilih financial advisor yang tepat, Anda dapat mengambil langkah yang bijak dalam mengelola keuangan Anda. Jangan ragu untuk menghubungi penasihat keuangan profesional agar masalah finansial dapat teratasi dengan segera.

Itulah penjelasan dan jawaban apa itu finansial advisor. Semoga informasi ini berguna dan bermanfaat bagi Anda. (MYY)