Anggie Ariesta
Adapun Amar Bank juga mampu mencatatkan peningkatan pada pendapatan operasional sebesar 16,49% menjadi Rp283,73 miliar di tiga bulan pertama 2023 yang didukung oleh pendapatan bunga bersih sebesar Rp190,64 miliar.
Menurut David, terdapat tiga hal yang mendukung kinerja keuangan yang positif tersebut diantaranya adalah pertama, bank melakukan penyaluran kredit secara prudent dan tidak terlepas dari perbaikan kredit scoring yang dilakukan oleh perusahaan dari sisi tunaiku dan beberapa partnership. Sehingga, hal itu dapat menjaga non performing loan (NPL) atau rasio kredit macet di level 1,84% di kuartal I 2023.
“Kedua dari sisi cost of fund (COF) kita pun memanage DPK kita dengan sangat baik, tidak hanya mengandalkan dana dari hasil rights issue tapi kita juga secara internal berusaha meningkatkan proporsi CASA yang sebelumnya single digit sekarang double digit,” kata David.
Ketiga, dari sisi beban operasional, Amar Bank mencatatkan sebesar Rp113,47 miliar dari tahun sebelumnya Rp112,73 miliar atau relatif sama, hal tersebut menunjukan perusahaan turut menjaga pengeluaran dan melakukan cost efficiency, namun tidak menghalangi pertumbuhan di internal.
Sedangkan dari sisi rasio CAR terpantau meningkat lebih dari dua kali lipat menjadi sebesar 125,4% dari tahun sebelumnya yang hanya tercatat 50,8%, angka tersebut berada pada posisi yang aman tetapi juga menjadi tantangan bagi perusahaan.
“CAR Bank Amar sangatlah aman karena melebihi dari 100%, namun disisi lain ini menjadi challenge bagi bank Amar, bagaimana kita meleverage untuk bertumbuh lebih tinggi,” ujar David.
(DES)
