Ratih Ika Wijayanti
IDXChannel – Anda perlu mengenali ciri-ciri financial planner yang tepercaya sebelum meminta bantuan mengenai literasi keuangan terhadap profesi yang satu ini.
Dalam mengelola keuangan, banyak orang memilih untuk menggunakan jasa financial planner atau perencana keuangan. Mereka membantu merancang strategi keuangan, investasi, hingga persiapan pensiun dengan lebih terstruktur dan profesional.
Namun, memilih financial planner tidak bisa sembarangan. Kepercayaan adalah faktor utama dalam hubungan antara klien dan perencana keuangan. Oleh karena itu, berikut ini IDXChannel menyajikan beberapa ciri-ciri financial planner yang tepercaya yang dapat menjadi pedoman sebelum Anda menggunakan jasanya.
Ciri-Ciri Financial Planner Tepercaya
1. Memiliki Sertifikasi Resmi
Salah satu indikator utama dari seorang financial planner yang tepercaya adalah sertifikasi profesional yang diakui. Di Indonesia, sertifikat seperti CFP (Certified Financial Planner), QWP (Qualified Wealth Planner), atau RFP (Registered Financial Planner) menunjukkan bahwa mereka telah melalui proses pendidikan dan ujian yang ketat. Sertifikasi ini menjamin bahwa perencana keuangan memiliki kompetensi teknis, etika, dan pengetahuan yang dibutuhkan untuk memberikan saran keuangan yang andal.
2. Bekerja Secara Independen dan Objektif
Financial planner yang tepercaya tidak berpihak pada produk keuangan tertentu. Mereka memberikan saran yang independen dan objektif berdasarkan kebutuhan klien, bukan karena imbalan dari lembaga keuangan tertentu. Anda perlu mewaspadai perencana keuangan yang terlalu sering menawarkan produk dari satu perusahaan asuransi atau bank, karena bisa jadi mereka memiliki kepentingan pribadi di balik rekomendasi tersebut.
