Ratih Ika Wijayanti
3. Menjelaskan Rencana dengan Jelas dan Transparan
Seorang perencana keuangan yang baik akan menjelaskan setiap langkah dalam perencanaan keuangan dengan bahasa yang mudah dipahami. Mereka tidak akan menyembunyikan biaya, risiko, atau proyeksi dari strategi yang disarankan. Transparansi ini penting agar Anda mengetahui ke mana uang Anda dialokasikan dan apa risikonya. Jika Anda merasa bingung atau curiga karena terlalu banyak istilah teknis yang tidak dijelaskan, hal ini bisa menjadi tanda bahwa financial planner tersebut tidak sepenuhnya terbuka.
4. Tidak Menjanjikan Keuntungan Tinggi secara Instan
Perencana keuangan tepercaya akan membantu Anda membangun strategi jangka panjang yang realistis. Mereka tidak menjanjikan keuntungan besar dalam waktu singkat, apalagi tanpa risiko. Jika seseorang mengaku bisa melipatgandakan investasi Anda dalam waktu singkat, besar kemungkinan itu adalah penipuan atau praktik yang tidak etis. Ingat, dalam dunia investasi dan perencanaan keuangan, tidak ada hasil yang instan. Semuanya membutuhkan waktu, kedisiplinan, dan strategi yang matang.
5. Memiliki Portofolio atau Rekam Jejak yang Baik
Anda juga dapat menilai kredibilitas financial planner dari pengalaman dan rekam jejaknya. Apakah mereka pernah menangani klien dengan kondisi keuangan serupa dengan Anda? Apakah mereka memiliki testimoni atau ulasan yang baik dari klien sebelumnya? Perencana keuangan yang memiliki reputasi baik biasanya tidak keberatan memberikan referensi atau contoh kasus sukses tanpa membocorkan informasi pribadi klien lain.
Itulah beberapa ciri-ciri financial planner yang tepercaya yang bisa Anda jadikan referensi untuk merencanakan keuangan Anda. Semoga bermanfaat!
