Shifa Nurhaliza Putri
Menurutnya, terdapat beberapa langkah yang dapat dilakukan untuk menjaga keberlanjutan nilai kekayaan.
Pertama, menetapkan tujuan legacy sejak awal. Perencanaan warisan tidak hanya berkaitan dengan aset yang akan diwariskan, tetapi juga tujuan yang ingin dicapai, seperti menjaga keberlangsungan bisnis keluarga, mendukung pendidikan anak, mempertahankan kualitas hidup, hingga memastikan proses suksesi aset berjalan sesuai rencana. Tujuan yang jelas akan membantu keluarga menyusun strategi keuangan yang lebih terarah.
Kedua, mengevaluasi nilai kekayaan secara berkala. Inflasi, perubahan kondisi ekonomi, dan fluktuasi nilai tukar dapat memengaruhi daya beli aset sehingga perencanaan keuangan perlu ditinjau secara berkala agar tetap sesuai dengan kebutuhan jangka panjang.
Ketiga, melakukan diversifikasi aset dan mata uang. Diversifikasi dinilai dapat membantu mengurangi risiko akibat perubahan kondisi ekonomi. Selain menyebar investasi ke berbagai instrumen, keluarga juga dapat mempertimbangkan penempatan sebagian aset atau perlindungan dalam mata uang yang berbeda, seperti dolar AS.
Keempat, melengkapi perencanaan keuangan dengan perlindungan yang memadai. Perlindungan jiwa dapat menjadi salah satu instrumen untuk menjaga keberlangsungan rencana finansial apabila terjadi risiko yang tidak terduga, sehingga manfaat yang telah dipersiapkan tetap dapat diterima oleh keluarga.
Chief Product Officer Prudential Indonesia, Astono Hermawan, mengatakan tujuan finansial yang jelas, diversifikasi, perencanaan suksesi, serta perlindungan yang memadai merupakan fondasi penting dalam menjaga kesejahteraan keluarga lintas generasi.
Untuk mendukung kebutuhan tersebut, Prudential Indonesia menghadirkan solusi perlindungan jiwa berbasis dolar AS. Perusahaan menilai, perencanaan yang matang sejak usia produktif dapat membantu menjaga keberlangsungan nilai kekayaan sekaligus memberikan kepastian finansial bagi generasi berikutnya.
(Shifa Nurhaliza Putri)
