Kurnia Nadya
Jika AUM merupakan total dana yang dikelola manajer investasi, maka NAV merupakan harga per unit reksadana. NAV merupakan nilai pasar dari portofolio setelah dikurangi biaya operasional.
Komponen yang masuk dalam perhitungan NAV reksadana antara lain kupon, dividen, dan surat berharga setelah dikurangi biaya operasional. Oleh sebab nilainya bisa berubah setiap hari, maka momentum paling tepat untuk menghitung NAV adalah tiap akhir perdagangan.
NAV Reksadana: Cara Menghitung
Dari perhitungan NAV, investor bisa memperoleh informasi keuntungan yang reksadana yang dimilikinya. Net asset value dihitung dengan menjumlahkan total aktiva bersih dana secara total, lalu dibagi dengan jumlah total unit yang beredar.
Rumusnya seperti berikut ini: ‘(Aset - Kewajiban) : jumlah saham yang beredar/unit penyertaan’
Istilah lain yang perlu dipelajari setelah NAV adalah unit penyertaan (UP). UP reksadana sederhananya adalah satuan kepemilikan reksadana. UP reksadana berbeda dengan kepemilikan saham yang dihitung berdasarkan jumlah lot yang dibeli investor.
