Kurnia Nadya
IDXChannel—Apa itu verifikasi KYC? Verifikasi KYC atau know your customer adalah prinsip dan prosedur yang digunakan dalam industri investasi dan jasa keuangan untuk mengenal dan mengidentifikasi calon konsumennya.
Dengan prinsip know your customer, pelaku usaha jasa keuangan dapat mengetahui profil konsumen secara lengkap dan benar. Mulai dari identitas konsumen berikut keasliannya, profil keuangan konsumen, sekaligus profil risiko konsumen.
Melansir Investopedia, KYC digunakan pelaku usaha perbankan untuk meninjau akun-akun nsabah dari aktivitas keuangan yang mencurigakan dan ilegal, serta memastikan data informasi nasabah yang akurat.
Prinsip KYC diterapkan dalam pembukaan rekening, pengajuan kredit, dan seluruh proses pendaftaran dalam perbankan dan jasa keuangan lainnya untuk menghindari korupsi, pencucian uang, aksi kejahatan, dan untuk menjaga keamanan rekening nasabah.
Melansir OCBC NISP (25/3), banyak manfaat dapat diperoleh dari penerapan prinsip KYC. Salah satu yang utama adalah bank dapat mengenal nasabahnya lebih dalam, sehingga bank dapat memahami karakter transaksi nasabahnya.
