Dian Kusumo
IDXChannel - Membeli saham tidaklah sulit. Bagian yang menantang adalah memilih perusahaan yang secara konsisten mengalahkan pasar saham. Itu adalah sesuatu yang kebanyakan orang tidak bisa lakukan.
Salah satu hal yang bisa Anda lakukan untuk pertama kali adalah untuk tidak menginvestasikan lebih dari 10 persen dari portofolio Anda di saham individu. Sisanya harus dalam campuran reksa dana indeks berbiaya rendah yang terdiversifikasi.
Uang yang Anda butuhkan dalam lima tahun ke depan tidak boleh diinvestasikan dalam saham sama sekali.
1. Kontrol Emosi
Dilansir melalui Nerdwallet.com, "Keberhasilan dalam berinvestasi tidak berkorelasi dengan IQ ... Yang Anda butuhkan adalah temperamen untuk mengendalikan dorongan yang membuat orang lain kesulitan dalam berinvestasi.
"Itulah kebijaksanaan dari Warren Buffett, ketua Berkshire Hathaway dan seorang bijak investasi yang sering dikutip dan panutan bagi investor yang mencari pengembalian jangka panjang, mengalahkan pasar, dan membangun kekayaan.
Buffett mengacu pada investor yang membiarkan kepala mereka, bukan nyali mereka, mendorong keputusan investasi mereka. Faktanya, perdagangan overaktivitas yang dipicu oleh emosi adalah salah satu cara paling umum investor melukai pengembalian portofolio mereka sendiri.
Semua tips pasar saham yang mengikuti dapat membantu investor menumbuhkan temperamen yang dibutuhkan untuk kesuksesan jangka panjang.
2. Pilih perusahaan, bukan simbol ticker
Sangat mudah untuk melupakan bahwa di balik sup alfabet kutipan saham yang merangkak di sepanjang bagian bawah setiap siaran CNBC adalah bisnis yang sebenarnya. Tapi jangan sampai stock picking menjadi konsep abstrak. Ingat: Membeli saham perusahaan membuat Anda menjadi pemilik bagian dari bisnis itu.
"Ingat: Membeli saham perusahaan membuat Anda menjadi pemilik bagian dari bisnis itu."
Anda akan menemukan banyak sekali informasi saat Anda menyaring calon mitra bisnis. Tetapi lebih mudah untuk membeli barang-barang yang tepat saat mengenakan topi "pembeli bisnis".
Anda ingin tahu bagaimana perusahaan ini beroperasi, tempatnya di industri secara keseluruhan, pesaingnya, prospek jangka panjangnya dan apakah itu membawa sesuatu yang baru ke portofolio bisnis yang sudah Anda miliki.
3. Rencanakan ke depan untuk saat-saat panik
Semua investor terkadang tergoda untuk mengubah status hubungan mereka dengan saham mereka. Tetapi membuat keputusan panas saat ini dapat menyebabkan kesalahan investasi klasik: membeli tinggi dan menjual rendah.
Di sinilah jurnal membantu. (Benar, investor: jurnal. Teh chamomile adalah sentuhan yang bagus, tetapi sepenuhnya opsional.)
Tuliskan apa yang membuat setiap saham dalam portofolio Anda layak untuk komitmen dan, sementara kepala Anda jelas, keadaan yang akan membenarkan perpisahan. Misalnya:
Mengapa saya membeli: Jelaskan apa yang menurut Anda menarik tentang perusahaan dan peluang yang Anda lihat untuk masa depan. Apa harapan Anda? Metrik apa yang paling penting dan tonggak apa yang akan Anda gunakan untuk menilai kemajuan perusahaan? Buat katalog potensi jebakan dan tandai mana yang akan menjadi pengubah permainan dan mana yang akan menjadi tanda-tanda kemunduran sementara.
4. Bangun posisi secara bertahap
Waktu, bukan waktu, adalah kekuatan super investor. Investor paling sukses membeli saham karena mereka berharap mendapat imbalan — melalui apresiasi harga saham, dividen, dll. — selama bertahun-tahun atau bahkan puluhan tahun. Itu berarti Anda dapat meluangkan waktu untuk membeli juga. Berikut adalah tiga strategi pembelian yang mengurangi eksposur Anda terhadap volatilitas harga:
Rata-rata biaya dolar: Ini terdengar rumit, tetapi sebenarnya tidak. Rata-rata biaya dolar berarti menginvestasikan sejumlah uang secara berkala, seperti sekali per minggu atau bulan.
Jumlah yang ditetapkan itu membeli lebih banyak saham ketika harga saham turun dan lebih sedikit saham ketika naik, tetapi secara keseluruhan, itu meratakan harga rata-rata yang Anda bayarkan. Beberapa perusahaan pialang online membiarkan investor mengatur jadwal investasi otomatis.
Beli dalam sepertiga: Seperti rata-rata biaya dolar, "membeli dalam sepertiga" membantu Anda menghindari pengalaman menghancurkan moral dari hasil bergelombang langsung dari gerbang. Bagilah jumlah yang ingin Anda investasikan dengan tiga dan kemudian, seperti namanya, pilih tiga poin terpisah untuk membeli saham.
Ini dapat dilakukan secara berkala (misalnya, bulanan atau triwulanan) atau berdasarkan kinerja atau peristiwa perusahaan. Misalnya, Anda dapat membeli saham sebelum produk dirilis dan memainkan sepertiga uang Anda berikutnya jika itu hit — atau mengalihkan sisa uang ke tempat lain jika tidak.
Beli "keranjang": Tidak dapat memutuskan perusahaan mana dalam industri tertentu yang akan menjadi pemenang jangka panjang? Beli semuanya! Membeli sekeranjang saham menghilangkan tekanan dari memilih "yang satu."
Memiliki saham di semua pemain yang lulus dalam analisis Anda berarti Anda tidak akan ketinggalan jika ada yang lepas landas, dan Anda dapat menggunakan keuntungan dari pemenang itu untuk mengimbangi kerugian apa pun.
Strategi ini juga akan membantu Anda mengidentifikasi perusahaan mana yang "satu-satunya" sehingga Anda dapat menggandakan posisi Anda jika diinginkan.
5. Hindari trading overactivity
Memeriksa saham Anda sekali per kuartal — seperti saat Anda menerima laporan triwulanan — sangat banyak. Tapi sulit untuk tidak terus-menerus mengawasi papan skor. Hal ini dapat menyebabkan reaksi berlebihan terhadap peristiwa jangka pendek, berfokus pada harga saham alih-alih nilai perusahaan, dan merasa perlu melakukan sesuatu ketika tidak ada tindakan yang dijamin.
Ketika salah satu saham Anda mengalami pergerakan harga yang tajam, cari tahu apa yang memicu peristiwa tersebut. Apakah saham Anda adalah korban kerusakan jaminan dari pasar yang menanggapi peristiwa yang tidak terkait? Apakah ada sesuatu yang berubah dalam bisnis yang mendasari perusahaan? Apakah itu sesuatu yang secara bermakna memengaruhi pandangan jangka panjang Anda?
Jarang ada kebisingan jangka pendek (berita utama yang menggelegar, fluktuasi harga sementara) yang relevan dengan bagaimana kinerja perusahaan yang dipilih dengan baik dalam jangka panjang. Ini adalah bagaimana investor bereaksi terhadap kebisingan yang benar-benar penting.
Di sinilah suara rasional dari masa yang lebih tenang — jurnal investasi Anda — dapat berfungsi sebagai panduan untuk mencuat selama pasang surut yang tak terhindarkan yang datang dengan berinvestasi di saham.
(DKH)
