Shelma Rachmahyanti
4. Konsekuensi Pajak
Membuat surat wasiat, di sisi lain, daripada meninggalkan harta warisan Anda untuk diselesaikan oleh pengadilan, dapat membantu meminimalkan beban bagi ahli waris Anda.
"Anda akan dapat mengarahkan dana untuk tujuan amal dan memberikan hadiah kepada ahli waris Anda yang tidak dikenakan pajak," jelas Krueger, dari Friends Talk Money.
CFP dan Wakil Presiden Eksekutif dengan Ferguson Wellman Capital Management, Mary Lago, menambahkan, rencana real yang terstruktur dengan benar dapat mengurangi eksposur hingga 40% dari pajak federal estate dan pajak tingkat negara bagian yang dapat mengenai perkebunan yang lebih besar.
"Anda sudah membayar pajak atas penghasilan Anda. Mengapa harus dua kali?" kata Lago.
5. Memberi Ketenangan
Hicks mengatakan, jika hal itu belum dibuat sangat jelas pada titik ini, surat wasiat tidak hanya menguntungkan Anda. Keluarga dan orang-orang terkasih adalah orang-orang yang pada akhirnya akan paling terpengaruh oleh apakah Anda meluangkan waktu untuk menyusun dokumen penting ini atau tidak.
