Kurnia Nadya
Salah satu panduan yang harus disadari masyarakat awam agar tidak mudah tergoda iming-iming keuntungan 500 persen adalah: ‘If it’s too good to be true, beware.’ Jika tawarannya terasa sangat sempurna, curigalah itu adalah modus penipuan.
3. Diminta Top Up/Transfer
Oknum penipu investasi bodong yang beroperasi di grup-grup WhatsApp memakai modus operandi investasi dengan ‘menitipkan uang’ ke pengelola, jumlah yang diminta bervariasi, bisa jutaan rupiah.
Korban diminta untuk top up dengan cara mengirimkan uang ke rekening si penipu, jumlahnya biasanya disebutkan oleh si penipu, dia akan membuat seolah-olah uang korban itu akan dan sedang digunakan untuk trading.
Lalu dia akan meminta korban untuk transfer lagi dengan jumlah yang lebih besar. Dalam tahap ini, si penipu mulai melontarkan banyak alasan dan istilah-istilah teknis yang membuatnya tampak seperti investor yang ahli, padahal dia tengah menipu.
Korban biasanya baru menyadari bahwa dia tertipu setelah kehilangan uang puluhan hingga ratusan juta tanpa hasil yang jelas. Saat pertama kali transfer, korban masih merasa aman, tidak sadar bahwa dia ditipu.
