Puteri Shelyana S
IDXChannel - Definisi dan contoh pencucian uang kini mulai viral usai sejumlah pejabat Kemenkeu mulai melakukannya. Banyak masyarakat penasaran bagaimana caranya.
Seperti diketahui, pencucian uang adalah salah satu tindakan kriminal berhubungan dengan transaksi keuangan yang mencurigakan. Kegiatan pencucian uang atau bisa disebut juga sebagai money laundering ini dapat menyebabkan kerugian yang sangat besar bagi negara maupun semua kalangan di masyarakat.
Lalu bagaimana definisi dan contoh pencucian uang? Simak penjelasan yang dihimpun kami dari kompas.com dengan berjudul apa itu pencucian uang atau money laundering
Definisi Pencucian Uang
Pencucian uang merupakan suatu upaya perbuatan dalam menyembunyikan atau menyamarkan uang atau dana yang diperoleh dari suatu aksi kejahatan atau hasil tindak pidana sehingga seolah-olah tampak menjadi harta kekayaan yang sah sehingga hasilnya dapat dinikmati dan digunakan secara aman.
Aktivitas pencucian uang ini juga bertujuan dalam memperkaya harta kekayaan dengan menggunakan cara yang tidak wajar atau bisa disebut dengan bisnis gelap seperti perdagangan manusia, narkoba, korupsi, terorisme, hingga illegal fishing.
Di Indonesia, dibentuk lembaga keuangan yaitu Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) yang bertugas untuk mencegah dan memberantas tindak pidana pencucian uang.
Contoh Pencucian Uang
Berikut contoh pencucian uang yang umum dilakukan oleh pejabat politik maupun para pebisnis, diantaranya:
- Menempatkan Uang Tunai Ke Rekening Orang lain
Seorang koruptor (A) mengkorupsi uang 1 miliar agar uang hasil korupsinya tidak terlacak maka dia menyerahkan uang 1 miliar tersebut ke sahabatnya yang pengusaha (B). Hal ini tidak akan menimbulkan kecurigaan oleh pihak bank karena yang menabung adalah seorang pengusaha.
Dan si A nanti akan mengambil duit nya dengan alasan meminjam untuk modal membuka bisnis, jadi uang tersebut otomatis sudah tercuci.
Inilah Definisi dan Contoh Pencucian Uang ala Pejabat yang Viral. (FOTO : MNC MEDIA)
- Mentransfer Harta Kekayaan
Caranya uang hasil dari korupsi atau bisnis ilegal dibelikan ke mata uang digital seperti bitcoin atau transfer ke rekening paypalnya, kenapa demikian?
Karena pihak paypal atau bitcoin tidak bakal mempermasalahkan dan mempertanyakan darimana sumber dananya.
Maka, jika orang lain mulai curiga dengan hartanya milik mereka, mereka dapat menjawab telah berinvestasi uang digital seperti bitcoin atau pura-pura membuka toko online seperti ebook.
- Menggunakan Harta Kekayaan
Dapat dilakukan dengan cara uang yang dikorupsi dibelikan tanah atau properti, ini dilakukan agar ketika terjadi pelaporan harta pejabat tidak akan dicurigai karena seakan-akan terlihat bahwa uang dan kekayaannya sesuai dengan jabatan yang dipegangnya.
Itulah informasi mengenai definisi dan contoh pencucian uang yang dapat kami berikan, semoga informasi ini dapat menambah wawasan dan referensi bagi anda. (MYY)
