Mengenal Apa Itu Money Laundry dan Cara Mengetahuinya

IDXChannel - Apa itu money laundry? Lewat artikel ini kami akan membahasnya. 

Istilah pencucian uang atau money laundering pertama kali muncul pada tahun 1920 di Amerika Serikat. Pada waktu itu, para mafia di Amerika Serikat mendapatkan uang dari kejahatan seperti pemerasan, prostitusi, perjudian, dan penjualan minuman beralkohol ilegal serta perdagangan narkotika. 

Baca Juga:

OJK Sebut Investasi Kripto Rentan Terhadap Money Laundry

Lantas apa itu money laundry? Simak penjelasan yang dihimpun IDX Channel dari berbagai informasi tepercaya.

Apa Itu Money Laundry

Para pelaku kejahatan menggunakan strategi menyelubungi uang haram hasil kejahatan dengan mengakuisisi perusahaan sah dan resmi, termasuk Laundromats, perusahaan pencucian pakaian yang terkenal waktu itu di Amerika Serikat.

Baca Juga:

Mahfud Ungkap Strategi Usut Money Laundry di Kemenkeu 

Pencucian uang adalah upaya untuk menyembunyikan atau menyamarkan uang hasil kejahatan agar terlihat seolah-olah berasal dari sumber yang sah. 

Di Indonesia, tindak pidana ini diatur dalam UU No. 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang. Beberapa perbuatan yang dianggap tindak pidana pencucian uang antara lain:

Baca Juga:

Ungkap Money Laundry, Mahfud MD: Korupsi Rp10 Miliar Cuci Uangnya Bisa Rp500 Miliar

Menempatkan, mentransfer, mengalihkan, membayarkan, dan perbuatan lain atas harta kekayaan hasil tindak pidana dengan maksud menyembunyikan atau menyamarkan asal usulnya.

Menyembunyikan atau menyamarkan asal usul, sumber, lokasi, peruntukan, pengalihan hak-hak, atau kepemilikan yang sebenarnya atas harta kekayaan hasil tindak pidana.

Menerima, menguasai, atau menggunakan harta kekayaan yang diketahui atau diduga hasil tindak pidana.

Tiga Tahapan Money Laundry

Dalam praktiknya, pencucian uang melibatkan tiga tahapan utama:

1. Placement (Penempatan)

Uang tunai dimasukkan ke dalam sistem finansial, seringkali dengan memecahnya menjadi satuan yang lebih kecil untuk menghindari deteksi.

2. Layering (Penggandaan)

Uang ditaruh pada aset atau diinvestasikan untuk menjauhkannya dari kejahatan awal. Penggunaan tempat perlindungan pajak (tax havens) sering terlibat.

3. Integration (Penggabungan)

Uang yang telah disamarkan digunakan kembali dalam kegiatan bisnis yang sah atau diinvestasikan.

Tindakan pencucian uang tidak selalu linear; seringkali tahapan-tahapan ini digabungkan dan diulang-ulang untuk memperumit jejak dan melibatkan berbagai pihak dan lembaga. Oleh karena itu, tindak pencucian uang merupakan kejahatan terorganisir yang sulit ditangani.

Mengenal Apa Itu Money Laundry dan Cara Mengetahuinya. (FOTO: MNC MEDIA)

Peran Pemerintah dan Masyarakat

Peran PJK

Peran Penyedia Jasa Keuangan (PJK) dan masyarakat sangat penting dalam mencegah pencucian uang. Berikut adalah peran keduanya:

• Peran Penyedia Jasa Keuangan (PJK)
• Menerapkan program anti pencucian uang dengan Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD) dalam penerimaan nasabah.
• Melakukan pemantauan dan pengkinian data nasabah.
• Menyampaikan laporan transaksi keuangan kepada Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK).

Peran Masyarakat Nasabah PJK

• Memberikan informasi yang benar saat pendaftaran nasabah dan transaksi keuangan.
• Menolak untuk menyimpan dana tanpa kejelasan asal usul sumber dana.
• Menolak dana yang tidak diketahui asal usulnya.

Peran Masyarakat Umum

• Tidak membeli harta tanpa jelas status kepemilikan.
• Menolak sumbangan dana tanpa kejelasan peruntukannya.
• Menolak mendanai bahan kimia berbahaya yang terkait dengan kegiatan terorisme.
• Tidak terlibat dalam pengumpulan dana oleh yayasan yang tidak berkaitan dengan fungsi yayasan tersebut.
• Menolak membantu distribusi materi anarkis atau radikal.

Itulah penjelasan mengenai apa itu money laundry. Semoga informasi ini berguna dan bermanfaat bagi Anda. (MYY)