Shifa Nurhaliza Putri
Bagaimana Cuckoo Smurfing Bekerja?
Untuk memahami lebih dalam, berikut adalah gambaran umum bagaimana cuckoo smurfing dapat berlangsung:
1. Penyamaran Transaksi
Pelaku kejahatan menggunakan berbagai metode untuk menyembunyikan asal-usul dana, salah satunya dengan melakukan serangkaian transaksi kecil yang tidak mencurigakan. Setiap transaksi yang dilakukan oleh "smurf" berjumlah kecil dan tidak melebihi ambang batas yang biasanya akan menarik perhatian pihak berwenang.
2. Penggunaan Beberapa Individu
Untuk memperlancar modus ini, pelaku akan melibatkan banyak individu atau pihak yang tidak saling mengenal. Masing-masing individu tersebut akan melakukan transaksi dalam jumlah kecil. Dengan cara ini, sulit untuk mengaitkan transaksi-transaksi tersebut dengan satu sumber uang yang besar.
3. Pengalihan Dana
Setelah serangkaian transaksi kecil tersebut dilakukan, uang yang telah terpecah-pecah akan dikumpulkan kembali oleh pelaku di luar sistem keuangan yang sah. Dengan cara ini, mereka berhasil memindahkan dana tanpa menimbulkan kecurigaan dari pihak berwenang.
Cuckoo smurfing merupakan salah satu modus kejahatan yang semakin berkembang dalam dunia keuangan digital. Karena kejahatan ini seringkali tidak langsung terdeteksi, penting bagi masyarakat dan lembaga keuangan untuk lebih waspada terhadap transaksi yang mencurigakan.
Dengan memanfaatkan teknologi canggih, pemantauan yang ketat, serta peningkatan kesadaran publik, diharapkan kita bisa bersama-sama memerangi kejahatan ini dan menjaga integritas sistem keuangan global.
(Shifa Nurhaliza Putri)
