Ajeng Wirachmi/Litbang
- Kasus OCBC di Singapura
Sebanyak 469 nasabah bank swasta di Singapura (OCBC) kehilangan uangnya pada 29 Desember 2021. Kerugian korban phising di Sigapura ini mencapai total nominal USD8,5 juta atau Rp127 miliar. Melansir laman mothership.sg (31 Desember 2021), para nasabah telah menjadi korban phising orang tak bertanggung jawab. Penipuan ini bermula ketika nasabah menerima SMS dari pihak yang mengaku sebagai staf bank. Pesan singkat itu berisi bahwa rekening bank atau kartu kredit nasabah mengalami masalah.
Jenis kejahatan ini merupakan spoofing, di mana pelaku menyamar layaknya pihak bank dan mengirimkan pesan pendek dengan kode-kode tertentu. Pesan yang disebarkan pun sangat meyakinkan dan terlihat seperti aslinya. Pesan tersebut juga berisi tautan menuju laman palsu. Lagi-lagi, laman tersebut sangat terlihat sama dan sulit dibedakan dengan aslinya.
Ketika tautan diklik, nasabah diminta memberikan data-data pribadi, seperti password atau PIN ATM, nama asli, dan OTP. Dengan ini, maka pelaku bisa dengan mudah mencuri uang nasabah hanya dalam waktu singkat. Uang yang diambil tersebut akan ditransferkan ke berbagai rekening, sehingga akan sulit melakukan pelacakan.
Atas kasus besar ini, pihak bank memberikan imbauan kepada nasabah untuk tidak sembarangan memberikan data pribadi dan rahasia ke sembarang orang. Data tersebut sejatinya hanya untuk diketahui oleh diri sendiri. Bank juga tidak mengirimkan SMS dengan tautan agar nasabah mengaktifkan kembali rekeningnya.
Akun nasabah otomatis menjadi tidak aktif jika sudah setahun tidak digunakan. Apabila ingin diaktifkan, nasabah harus mendatangi langsung kantor bank terdekat atau melalui fitur internet banking. Apabila merasa ragu, nasabah bisa langsung menghubungi pihak bank melalui call center resminya.
- Kasus Bank of America di Los Angeles, Amerika Serikat
Lura Ball, seorang perempuan di Amerika Serikat (AS), menjadi penipuan sebuah bank besar di negara itu (Bank of America) pada Maret 2022. Akibatnya, Ball kehilangan uang sebesar USD18 ribu atau sekitar Rp269,73 juta. Mengutip laman ABC 7 News, Ball awalnya menerima pesan singkat yang mengatasnamakan pihak bank. Sebenarnya, ia sempat mengabaikannya. Namun tak berapa lama, ia ditelepon pelaku tersebut yang menyampaikan maraknya upaya penipuan.
Rupanya, SMS dan telepon itulah yang merugikannya, ia menjadi korban spoofing. Pelaku meminta Ball untuk menggunakan sebuah layanan bernama Zelle, yang memang biasa digunakan bank agar nasabah bisa mengirim dan menerima uang dengan mudah. Ball pun mengikuti anjuran pelaku.
Beberapa saat kemudian, ia dikagetkan dengan sebuah pesan di surel yang mengatakan bahwa dirinya telah mentransfer uang ke rekening lain. Padahal, Ball baru saja mendapat pinjaman untuk membangun bisnis kuenya. Akibat peristiwa ini, Ball harus membayar kerugiannya, sebab pihak bank menolak klaimnya.
- Kasus Bank of Thailand di Bangkok, Thailand
Kasus penipuan digital di sektor keuangan yang bernilai fantastis juga pernah terjadi di Thailand pada Oktober 2021. Laman KrAsia (20 Oktober 2021) menyebut, total kerugian yang diderita para korban mencapai USD3,9 juta atau Rp58,4 miliar. Angka tersebut diketahui berdasarkan laporan yang diberikan oleh salah satu bank besar dan ternama di negara tersebut (Bank of Thailand). Kepolisian Thailand langsung turun untuk menyelidiki kasus penipuan perbankan digital ini yang melibatkan berbagai transaksi daring tidak sah.
Korbannya diprediksi mencapai 40 ribu orang. Penyebab utama hilangnya dana adalah karena scammers secara acak. Pelaku mengumpulkan data kartu nasabah dan menggunakannya untuk memalsukan transaksi di toko asing secara daring tanpa penggunaan sandi. Sebagian besar, kartu yang digunakan merupakan kartu debit. Jika ditotal, ada sekitar 10.700 kartu yang disalahgunakan. Sementara itu, pihak bank dan asosiasi bankir Thailand berjanji untuk segera melakukan langkah konkret dan menerapkan strategi agar hal itu tidak lagi terjadi. (FHM)
